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原标题:首只养老目标基金提前结束募集

浏览次数:117 时间:2019-05-10

  来源:蓝鲸基金

首只养老目标基金提前结束募集

  继华夏基金首次开卖市场上第一只养老目标基金后,中欧和泰达宏利也加入了养老目标基金的销售大战。9月6日,中欧和泰达宏利双双发布旗下养老目标基金的招募说明书,中欧预见养老目标2035三年持有期混合型FOF、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型FOF两只基金将于9月10日正式公开发售。

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  华夏主打直销,中欧费率更低

9月11日,首只公开发售的养老目标基金提前收官。同时,泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金、中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金9月10日发行,这是继华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金之后发行的养老目标基金。其中,泰达宏利泰和平衡养老目标FOF也是首只采用目标风险策略的养老目标基金。此外,这两只基金选择基金公司直销、银行渠道和第三方代销等多个渠道发力。

  作为基金公司进军养老市场的首只产品,华夏、中欧、泰达宏利三家公司自然是牟足了劲全力打造。从基金的销售服务、费用费率上分析,这三只基金略有所区别,华夏基金把首次销售的主战场放在了直销渠道,而中欧基金的管理费和托管费则是三家里面最低的。

首只养老基金提前收官

  8月24日晚间,华夏养老目标2040三年持有期FOF发布产品的招募说明书,成为首只发行的养老目标基金。华夏养老目标2040三年持有期FOF的发行期设置为2018年8月28日至2018年9月17日。在发行期间,投资者可在华夏基金直销平台和华夏财富认购基金。

11日,华夏基金发布公告称,华夏基金管理有限公司决定提前结束华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金的募集,9月11日为本基金最后认购日,自2018年9月12日起本基金不再接受投资者的认购申请。

  业内人士透露,由于养老目标产品有投资者适当性等要求,需要渠道进行系统的开发和改造,而目前银行渠道方面的系统升级仍未完成。华夏养老目标2040三年持有期FOF首发只在直销平台而不在银行、第三方等渠道销售,显示出华夏对其直销渠道颇有信心。

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金已获中国证监会2018年8月3日证监许可,本基金自2018年8月28日至2018年9月17日通过基金份额发售机构公开发售。募集期限不超过3个月。

  与华夏基金有所不同的是,将在9月10日开始发行的中欧、泰达宏利会在银行、第三方多渠道同时发行。中欧预见2035三年持有期FOF的托管行是农业银行、泰达宏利泰和三年持有期FOF的托管行是招商银行,这也意味着这两家银行的系统改造工作已经完成。

养老目标基金,是指一种创新型的公募基金,它以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险。其中,目标日期基金是以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力调整投资配置。目标风险基金则是要在不同时间保持资产组合的风险恒定,投资者可在自身风险允许的范围内,选择风格相符的目标风险基金。

  值得注意的是,除了在银行渠道销售,中欧、泰达宏利的两只养老目标基金也将在支付宝等第三方平台销售,这将是养老目标基金在互联网平台上的首度试水。

两产品接棒多渠道发力

  从基金费率上看,这三只养老目标基金的费率也略有区别。华夏养老目标2040三年持有期FOF的管理费年费率是0.9% ,托管费年费率是0.2%;泰达宏利泰和三年持有期FOF的管理费年费率是1%,托管费年费率是0.2%;中欧预见2035三年持有期FOF的管理费年费率是0.6% ,托管费年费率是0.15%。总体算下来,中欧基金无论是管理费还是托管费都是三只基金里面最低的。

两产品接棒多渠道发行。9月10日,泰达宏利基金和中欧基金旗下的两只养老目标基金正式开售。不同于首支养老基金的直销渠道,泰达宏利泰和平衡养老目标三年、中欧预见养老目标日期2035选择基金公司直销、银行渠道和第三方代销等多个渠道发力。

  泰达宏利是目标风险型基金

据了解,泰达宏利养老FOF是首只发行的目标风险基金。在首批获批的14只养老目标基金中,目标风险基金仅有5只。

  目前发布招募说明书的三只基金都是封闭期三年的产品。均日常开放申购,但是每笔份额最短持有期为3年,即每笔基金份额持有期3年方可申请赎回。

泰达宏利基金指出,目标风险FOF是一种定位精准的一站式资产配置产品,基于投资者的特定风险容忍度而设计、严格控制风险的产品。其优点在于风险控制措施明确、产品风险属性清晰且长期稳定、投资范围广泛,适合对基金选择有困难,但又有意愿主动管理自己财产,进行自主投资的个人投资者。

  但是从投资策略上看,这三只养老目标基金有所不同。泰达宏利泰和FOF是目标风险型基金,华夏和中欧则都是目标日期型。

公告显示,泰达宏利泰和养老FOF投资于权益类和非权益类资产的战略配置比例各50%,是首批以目标风险为投资策略的养老目标FOF中,风险资产配置比例最高的产品。

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