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原标题:养老目标基金发行提速wns9778.com 个人养老投资进

浏览次数:175 时间:2019-05-10

  本报讯 继华夏基金之后,中欧、泰达宏利两家基金公司也开始启动旗下首只养老目标基金的发行。昨天,中欧、泰达宏利同时公告称,旗下首只养老目标基金均将于下周一(9月10日)开始发行。

  来源:蓝鲸基金

  首批14只养老目标基金自8月6日获批以来,目前陆续进入发行募集阶段。华夏养老目标日期2040(FOF)早在8月28日就开始发行,不出意外,该基金也将成为业内最先成立的养老目标基金。

  继华夏基金首次开卖市场上第一只养老目标基金后,中欧和泰达宏利也加入了养老目标基金的销售大战。9月6日,中欧和泰达宏利双双发布旗下养老目标基金的招募说明书,中欧预见养老目标2035三年持有期混合型FOF、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型FOF两只基金将于9月10日正式公开发售。

  公告信息显示,中欧预见养老目标日期2035(FOF)的发行期是9月10日至9月28日,仅仅19天;而泰达宏利泰和平衡养老目标(FOF)的发行期是9月10日至10月19日,为期40天。值得注意的是,随着泰达宏利泰和平衡养老(FOF)的发行,目标日期策略、目标风险策略均已登场。

  华夏主打直销,中欧费率更低

  除上述3只基金外,余下的11只基金尚未确定发行档期。近期托管行一直在进行繁琐的系统改造,以符合监管机构的要求,这也是养老目标基金在获批后,多数迟迟未发行的一个原因。

  作为基金公司进军养老市场的首只产品,华夏、中欧、泰达宏利三家公司自然是牟足了劲全力打造。从基金的销售服务、费用费率上分析,这三只基金略有所区别,华夏基金把首次销售的主战场放在了直销渠道,而中欧基金的管理费和托管费则是三家里面最低的。

  记者了解到,作为国内首只发行的2035目标日期基金,中欧养老目标基金针对性覆盖38至48岁、在2035年前后退休的人群。基金以配置内部底层基金产品为主,独有的创新下滑曲线(Slide Path)设计,能充分发挥出中欧基金在主动投资管理和大类资产配置方面的优势。投资者只需根据自己的退休日期定投基金,而其余的问题,包括如何进行动态资产配置、如何进行底层基金挑选等,可以全部交由中欧基金一站式完成。

  8月24日晚间,华夏养老目标2040三年持有期FOF发布产品的招募说明书,成为首只发行的养老目标基金。华夏养老目标2040三年持有期FOF的发行期设置为2018年8月28日至2018年9月17日。在发行期间,投资者可在华夏基金直销平台和华夏财富认购基金。

  中欧基金是公募基金行业首批实施股权改革的公司,也是广受投资者认可的“多策略投资精品店”,该公司践行的“长期价值创造”理念与养老金投资的长期属性十分契合。根据银河证券基金研究中心的数据显示,截至2018年6月末,该公司过去六年权益基金股票投资主动管理收益率达180.66%,位居全行业第一,其长期投资业绩在业内首屈一指。而此次发行的中欧预见养老2035三年持有(FOF),中欧基金的全体合伙人都会参与投资。

  业内人士透露,由于养老目标产品有投资者适当性等要求,需要渠道进行系统的开发和改造,而目前银行渠道方面的系统升级仍未完成。华夏养老目标2040三年持有期FOF首发只在直销平台而不在银行、第三方等渠道销售,显示出华夏对其直销渠道颇有信心。

  据了解,泰达宏利泰和平衡养老目标(FOF)是一只目标风险策略基金,更是有别于华夏、中欧的目标日期策略基金。而泰达宏利泰和养老FOF投资于权益类、非权益类资产的战略配置比例各为50%。泰达宏利基金表示,该基金是首批以“目标风险”为投资策略的养老目标FOF中,风险资产配置比例最高的产品。该产品适合对基金选择有困难,但又有意愿主动管理自己财产,进行自主投资的个人投资者。

  与华夏基金有所不同的是,将在9月10日开始发行的中欧、泰达宏利会在银行、第三方多渠道同时发行。中欧预见2035三年持有期FOF的托管行是农业银行、泰达宏利泰和三年持有期FOF的托管行是招商银行wns9778.com,,这也意味着这两家银行的系统改造工作已经完成。

  根据海外养老金投资经验,养老目标基金、尤其是目标日期基金广受投资者认可,是美国养老金默认投资的主要产品。自1993年美国首只目标日期基金(BGI 2000 Fund)成立,截至2017年末,美国市场的目标日期基金规模已经达到1.1万亿美元。全球三十多个国家/地区的目标日期基金数量达到1726只,总规模约12410亿美元。目标日期基金在个人养老金账户中的成功应用,是其规模取得快速增长的重要原因。

  值得注意的是,除了在银行渠道销售,中欧、泰达宏利的两只养老目标基金也将在支付宝等第三方平台销售,这将是养老目标基金在互联网平台上的首度试水。

  “国内养老目标基金的发行,是唤醒国民投资养老意识的开端,也是基金管理人积极践行社会责任的新起点。”中欧基金董事长窦玉明指出,公募基金具有透明度高、投资成本低、流动性好等特点,是第三支柱个人养老账户投资的主要力量。首批养老目标基金的发行,开启了公募基金行业服务人民群众养老投资需求的新纪元。

  从基金费率上看,这三只养老目标基金的费率也略有区别。华夏养老目标2040三年持有期FOF的管理费年费率是0.9% ,托管费年费率是0.2%;泰达宏利泰和三年持有期FOF的管理费年费率是1%,托管费年费率是0.2%;中欧预见2035三年持有期FOF的管理费年费率是0.6% ,托管费年费率是0.15%。总体算下来,中欧基金无论是管理费还是托管费都是三只基金里面最低的。

  《投资快报》发自广州

  泰达宏利是目标风险型基金

 

  目前发布招募说明书的三只基金都是封闭期三年的产品。均日常开放申购,但是每笔份额最短持有期为3年,即每笔基金份额持有期3年方可申请赎回。

责任编辑:陶然

  但是从投资策略上看,这三只养老目标基金有所不同。泰达宏利泰和FOF是目标风险型基金,华夏和中欧则都是目标日期型。

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